2023’ün Kasım ayında en yüksek getiriyi yüzde 6,5 ile Kamu Dış Borçlanma ve yüzde 6,4 ile hisse fonları sağladı. Kasım ayında 22 fondan 11’i yatırımcılarına enflasyonun üzerine getiri sağladı. Sene başından bu yana ise BES fonlarında en yüksek getiri yüzde 71,2 ile altın fonlarında oldu. 2023 yılında, 11 aylık dönemde, BES’in ortalama getirisi yüzde 61,69 oldu.
SİGORTA GAZETESİ/ÖZEL HABER
BES’te, Kasım ayında, en çok kamu dış borçlanma fonları kazandırdı. Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM), verilerine göre, 2023’ün Kasım ayında en yüksek getiriyi yüzde 6,5 ile Kamu Dış Borçlanma (Karma) fonları (fon portföyünün ağırlığını kamu tarafından yurt dışında ihraç edilen dış borçlanma araçlarından oluşan fonlar) sağladı. Kamu Dış Borçlanma fonları, Kasım ayındaki yüzde 3,28’lik enflasyon ile mukayese edildiğinde enflasyonun 3,22 puan üzerinde getiri sağlamış oldu.
BES fonları içinde ikinci yüksek getiriyi ‘hisse’ fonları sağladı. Birikimlerini hisse fonlarında değerlendirenler, sadece kasım ayında yüzde 6,4 getiri elde ederken, hisse fonları enflasyonun 3,12 puan üzerinde getiri sağlamış oldu.
Kasım ayında getiride üçüncü sırayı ise ‘Değişken-Atak-Dinamik-Büyüme’ yani, tasarruflarını değerlendirmede fon tercihinde bulunmak yerine portföy yöneticilerine bırakan ve piyasa koşullarına göre de yatırım enstrümanlarının tamamına veya bir kısmına yatırım yapmak için kurulmuş fonlar aldı. Bu fonlar, aynı hisse fonları gibi yüzde 6,4 getiri ile enflasyonun 3,12 puan üzerinde getiri sağladılar.
11 FONUN GETİRİSİ ENFLASYONUN ÜZERİNDE
Enflasyonun üzerinde getiri sağlayan bir başka fon ise Kamu Dış Borçlanma (dolar) fonları oldu. Bu fonları tercih edenler Kasım ayında birikimlerine yüzde 6 getiri sağladılar ki, bu Kasım ayındaki yüzde 3,28’lik enflasyonun 2,72 puan üzerinde getiri anlamına geliyor.
EGM verilerine göre 2023’ün Kasım ayında 22 fondan 11’i yatırımcılarına enflasyonun üzerinde getiri sağladı. Kalan 11 fonun getirisi ise yüzde 3,28’lik enflasyonun altında kaldı. Mesela, Standart BES fonları Kasım ayında yüzde 0,7 getiri sağladı ki, bu enflasyonun 2,58 puan altında bir getiri oluyor.
11 AYDA EN YÜKSEK GETİRİ ALTINDA
Sene başından bu yana 11 ayda ise BES fonlarında en yüksek getiriyi yüzde 71,2 ile altın fonları sağladı. 11 aylık yüzde 60,09’luk enflasyon ile mukayese edildiğinde altın fonları enflasyonun 11,11 puan üzerinde getiri sağlamış oldu. Benzer şekilde sene başından bu yana Kamu Dış Borçlanma (Karma) fonları da yüksek getiri sağladı. Bu fonları tercih eden BES katılımcılarının birikimleri enflasyonun 7,71 puan üzerinde, yüzde 67,8 getiri elde etti.
11 aylık dönemde hisse fonlarının performansı da yüksek oldu. Birikimlerini hisse fonlarında değerlendirmeyi tercih edenler yüzde 65,9 getiri elde ettiler, bu da enflasyonun 5,81 puan üzerinde getiri anlamına geliyor. 11 aylık dönemde 6 BES fonu katılımcılara enflasyonun üzerinde getiri verirken, 15 fonun ise getirisi enflasyonun altında kaldı.
BES’İN GETİRİSİ DOLAR, ALTIN, HİSSEYİ GEÇTİ
EGM’nin verilerine göre, 2023 yılında, 11 aylık dönemde, BES’in ortalama getirisi yüzde 61,69 oldu. Aynı dönemdeki yüzde 60,09’luk enflasyon ile mukayese edildiğinde BES’in ortalama getirisi enflasyonun 1,60 puan üzerinde olmuş. Aynı dönemde faizli fonların getirisi yüzde 60,61 olurken, faizsiz fonların getirisi ise yüzde 65 olarak gerçekleşti.
2023’ün 11 aylık döneminde diğer yatırım enstrümanlarının getirisine bakıldığında ise mevduat faizi yatırımcısına yüzde 24,23 getiri sağlamış ki, yüzde 60,09’luk enflasyon ile mukayese edildiğinde birikimlerini faizde değerlendirenlerin birikimleri ciddi erimiş. Benzer durumda BİST-100 endeksinde de yaşandı. 11 aylık dönemde yatırım aracı olarak hisse senedini seçenler yüzde 45,69 ile enflasyonun çok altında getiri elde ettiler. Birikimlerini dolarda değerlendirenler ise 11 aylık dönemde yüzde 54,3 getiri elde ettiler ki, bu da enflasyonun 5,79 puan altında bir getiri anlamına geliyor. Yani, doları seçenlerin de birikimleri erimiş durumda.
Bu yılın 11 aylık döneminde hem BES’ten yüksek hem de enflasyonun üzerinde getiri sağlayan tek yatırım aracı altın oldu. Altını tercih edenler yüzde 71,83 getiri elde. Bu da BES’in getirisinin 10,14 puan üzerinde bir getiri demektir. Altını tercih edenler enflasyonun da 11,74 puan üzerinde getiri sağladılar.
