TÜİK’in açıkladığı eylül ayı yatırım araçlarının reel getiri oranlarına göre en yüksek getiri TÜFE ile mukayese edildiğinde yüzde 3,04 oranlarıyla külçe altında gerçekleşti. Aynı dönemde altın emeklilik fonlarının ise reel getirisi yüzde 4,43 olarak gerçekleşti.
SİGORTA GAZETESİ/ANALİZ
TÜİK, eylül ayı enflasyon rakamını ve eylül ayı yatırım araçlarının reel getiri oranlarını açıkladı, BES’in eylül ayı performansı da belli oldu. TÜİK’in açıkladığı verilere göre, aylık en yüksek reel getiri külçe altında oldu. Aylık en yüksek reel getiri, TÜFE ile mukayese edildiğinde yüzde 3,04 oranlarıyla külçe altında gerçekleşti. Eylül ayındaki TÜFE ile mukayese edildiğinde mevduat faizi (brüt) yüzde 0,32 oranında yatırımcısına reel getiri sağlarken, Euro yüzde 0,93, DİBS yüzde 1,06, Amerikan Doları yüzde 1,80, ve BIST 100 endeksi yüzde 4,30 oranlarında yatırımcısına kaybettirdi.
Emeklilik Gözetim Merkezi’nin (EGEM) açıkladığı eylül ayı emeklilik fonlarının getirisine bakıldığında ise en yüksek getiriyi yüzde 7,4 ile altın-katılım fonları sağladı. Altın-katılım fonları, eylül ayındaki yüzde 2,97’lik enflasyon ile mukayese edildiğinde yüzde 4,43 reel getiri sağladı.
ALTIN FONLARI YÜZDE 3,63 REEL GETİRİ SAĞLADI
Eylül ayında en yüksek getiriyi sağlayan ikin fon grubu ise yine altın fonları oldu. Altın fonları eylül ayında BES katılımcısına yüzde 6,6 getiri sağlarken, enflasyonla mukayese edildiğinde altın fonlarının reel getirisi yüzde 3,63 oldu.
Yüksek getiride üçüncü sırayı ise yüksek faizler nedeniyle para piyasası fonları aldı. Para piyasası fonları BES katılımcısına yüzde 4,4 getiri sağlarken, enflasyon mukayese edildiğinde getiri yüzde 1,43 olarak gerçekleşti.
20 FONUN 15’İ ENFLASYONA YENİK DÜŞTÜ
Eylül ayında fon kıyas grupları arasında yer alan 20 emeklilik fonunun sadece 5’i enflasyonun üzerinde getiri sağladı, 15 fonun getirisi ise enflasyon karşısında kaybettirdi. En fazla kaybettiren fon ise Değişken-Agresif Fon (değişen piyasa koşullarına göre esnek olarak yönetilen ve yüksek getiri fırsatlarından yararlanma imkanı sunan fonlar) oldu. Bu fon grubu eylül ayında BES katılımcısına reel olarak yüzde 11.17 kaybettirdi. Benzer durum hisse fonlarında da yaşandı. Birikimlerini eylül ayında hisse fonlarında değerlendirmeyi tercih edenlerin tasarrufları yüzde 10,67 eridi.
BES’İN BİR YILLIK REEL GETİRİSİ YÜZDE 1,22
EGM’nin açıkladığı verilere göre, 2024 yılının başından bu yana BES’in ortalama getirisi yüzde 37,08 olarak gerçekleşti. Aynı dönemdeki yüzde 35,86’lık enflasyon ile mukayese edildiğinde BES’in reel getirisi yüzde 1,22 oldu. Faizli fonların getirisi yüzde 35,01 olurken, faizsiz fonların getirisi ise yüzde 43,98 olarak gerçekleşti. Buna göre, faizli fonlar enflasyonun yüzde 0,85 altında getiri sağlarken, faizsiz fonlar reel olarak yüzde 8,12 getiri sağladı.
